By Roque J. Galo

TEGUCIGALPA, Honduras (Inzuna) – More than 500,000 Honduran families rent a home or live in the country’s shantytowns, according to statistics by the Honduran Real Estate and Industry Chamber of Commerce (CHICO, by its acronym in Spanish).

“The housing deficit is of around 500,000 new homes and 600,000 that need additions or repairs in their roofs, walls, floor, septic system or access to water overall,” said Silvio Larios, CHICO’s General Manager, in an interview with Inzuna.

And the deficit could rise, according to Larios, between 1% and 1.5% in the next year.

The housing crisis in this Central American nation of 7.9 million is a consequence of a labyrinthine mortgage application process, filled with complex financial and legal requirements, and the high cost of construction materials, Larios said.

“We have had this deficit for 6 years now,” he added. “Around 40,000 to 50,000 new units could be built every year, but people end up living with parents or relatives. You can find three or four families living under the same roof.”

The widespread use of low-quality or counterfeited materials, propelled by Honduras’ perpetually rising construction costs, also adds to the crisis. A bag of cement can cost as much as 164 Lempiras (8.60 USD), in a country where the minimum wage is 7,419 Lempiras (387 USD). To build a two-bedroom home, a mason needs in average 50 bags, Larios said.

Larios believes that using sustainable, eco-friendly materials could be a solution since they are economical and provide for a secure structure. “But to start using them, we would need to change the minds of Hondurans, because we only want brick-and-mortar homes.”

Lack of Financing

Stratospheric interest rates (anywhere from 15% to 40%) and lack of credit history make mortgages in Honduras prohibitive.

“Access to long-term credit is nil,” Larios said. “There are no preferential interest rates (for home loans). Interest rates are not competitive.”

Honduras’ laws on land ownership are also lax and imprecise, the analyst added, worsened by lack of enforcement by the country’s judiciary.

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Photo: Roque J. Galo

Solutions

The government lacks a comprehensive policy when it comes to home ownership, said Jacobo Bertrand, president of the Honduras Architects Association (CAH by its acronym in Spanish).

“Funds for entities like [Honduran home ownership and development bank] Banhprovi must be backed and provided by the government, not by private banks,” Bertrand said. “This would make interest rates fall to around 8%”.

Building housing solutions could be a boon for the government and for Honduras, said Helmis Cárdenas, vice president of the Honduras Economists Association (CHE by its acronym in Spanish).

“A massive, nation-wide housing project could not only reduce the [housing] deficit, but generate employment opportunities, Cárdenas said. “The Honduran government should support something like this.” 

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Más de 500,000 Hondureños Urgen de Una Vivienda 

Por: Roque J. Galo

TEGUCIGALPA, Honduras –  Las esperanzas de tener una vivienda propia se han desvanecido para más de 500,000 hondureños quienes se ven obligados a alquilar o vivir en condiciones paupérrimas en los cinturones de pobreza de las principales ciudades del país centroamericano.

Según el Gerente General de la Cámara Hondureña de la Industria y la Construcción, (CHICO), Silvio Larios  “El déficit habitacional, actualmente, es de 500 mil viviendas nuevas y 600 mil unidades que necesitan mejoras o ampliaciones como mejoras del techo, paredes, piso, colocación de letrinas o servicios conectados al sistema de alcantarillado”

Dicha cifra se ha mantenido porque los hondureños no procuran tener su propia casa, asustados por los complejos requisitos financieros y legales para optar a una hipoteca, de acuerdo a Larios. Entonces el hacinamiento se hace la norma.

“El déficit se ha mantenido desde los últimos 6 años pues la gente también se acomoda pese a que la necesidad existe,” dijo el ejecutivo. “Puede[n] ser [construidas] de unas 40 a 50 mil unidades nuevas por año, pero la gente lo que hace es que se va hacinando, se pueden encontrar tres o cuatro familias dentro de una misma casa”, explica Silvio Larios.

Según el entrevistado, otro problema es que los hondureños optan por la construcción de casas mal edificadas, porque los materiales están aumentando de precio; no obstante, dice que existen materiales alternos con menos costos de adquisición. “Nada más es de pelear un poquito con la mentalidad que tenemos para botar esos esquemas, ya que el hondureño si no es un casa de material no la quiere”, manifiesta.

CHICO proyecta que ese medio millón de personas sin vivienda propia puede crecer entre 1 a 1.5% por año.

Falta de financiamiento

Uno de los principales factores que impide a centenares de hondureños comprar o construir una vivienda es la falta de crédito a largo plazo. También, los altos porcentajes de cobro por concepto de intereses en la banca nacional.

Para el presidente de CHICO, esto se debe a que “no hay acceso a crédito a largo plazo, no hay intereses preferenciales, si se quiere estimular la construcción de viviendas sociales, para contrarrestar esto hay que tratar de que la banca baje sus intereses y que sean altamente competitivos”.

Otros factores que se deben asegurar para lograr el despegue del sector de la construcción de viviendas en el país son la seguridad jurídica de la tierra y los mecanismos de credibilidad del sistema.

Según Larios, la reciente alza de L8 (US$ 0,38)  a la bolsa del cemento en la zona central del país, provocará un impacto de 1% a una casa con un costo de L.500 mil ya que en la capital de Honduras los hondureños pagan hasta L164,00 por una bolsa de 42 Kg de cemento, lo que representa unos US$ 7,94

No hay políticas de apoyo

Por su parte, Jacobo Bertrand, Presidente del Colegio de Arquitectos de Honduras, CAH, lamenta que el Gobierno de Honduras no brinde suficiente apoyo a los hondureños que desean tener su vivienda. “El Gobierno no ha ayudado mucho, porque los fondos de entidades como Banhprovi deberían ser proporcionados por ellos y no por otros bancos. Con esto los intereses bajarían un 3%, es decir, se pagaría al 8%”.

Mientras tanto, para que se logre ver un impacto positivo en la economía nacional, “el Gobierno de Honduras debe impulsar proyectos de viviendas masivos para reducir el déficit habitacional y generar fuentes de empleo”, agrega Helmis Cárdenas, vicepresidente del Colegio Hondureño de Economistas (CHE).

 

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